С начала текущего года группа мошенников смогла взять в микрофинансовых организациях около 100 миллиона рублей. Эксперты сообщили, что речь идет не об обычной преступной компании. Люди, занимавшиеся мошенничеством, отлично знакомы с принципами работы рисковых систем, которые внедрены микрофинансовыми организациями. Благодаря этому им удалось нанести ущерб МФО на очень крупную сумму. Сообщение о данной преступной группировке было передано РБК специалистами кредитной компании «СМСФинанс».
Иван Меринов, возглавляющий микрофинансовую организацию, рассказал журналистам, как работали мошенники, и каким образом кредиторы старались минимизировать ущерб от их деятельности. «Ранее наши специалистам удалось зафиксировать попытки мошеннических действий по онлайн займам. Сработала антифрод-систем. Сотрудникам удалось вовремя провести анализ всех преступных действий, затем были идентифицированы все карты, использовавшиеся для вывода. Компании удалось усовершенствовать механизмы защиты от подобных действий.
К сожалению, наши специалисты затем обнаружили, что мошенники узнали о нововведениях в системе защиты. Они не бросили попытки обмануть ее и усовершенствовали свои способы нападения. Их измененная схема предполагала вывод денежных средств уже не на карточки банков, а посредством электронной коммерции. Мошенники умело действовали через официальный сайт, применяли приложение для смартфонов, а также новые технологии, которые имитировали использование телефона.
Тем не менее, благодаря хорошей работе нашим сотрудникам удалось выявить сразу несколько тысяч электронных кошельков, принадлежащих мошеннической группировке, с целью получения микрозайма. Кроме того, было определено, что в преступной компании состоят от 5 до 7 человек, проживающих в различных уголках мира. Нас поразила география. Есть те, кто проживает в России – например, в Новосибирске или Москве, а кто-то находится в английской столице.
Трудно точно определить всю эту преступную схему. Однако сотрудникам «СМСФинанс» удалось узнать очень многое. Информационную базу, необходимую для микрозаймов, мошенники смогли получить в небольшой финансовой организации. Затем все полученные сведения передавались уже в другое кредитное учреждение, где все данные были «забиты» уже с новыми номерами. Получается, что такая преступная схема помогла им получить сразу тысячи профилей, которые затем и были использованы для незаконных финансовых операций. Очевидно, что мошенники готовили такие действия давно. Ущерб от их деятельности колоссальный. Сумма превышает 100 миллионов рублей», — поделился информацией Иван Меринов.
Эксперты неоднократно говорили, что преступники совершенствуют свои схемы, обманывая не только обычных граждан, но и кредитные организации. При этом в министерстве финансов задумываются над тем, чтобы существенно ужесточить наказание для кредиторов, которые работают нелегально. По мнению министров, сейчас нынешнее законодательство слишком мягкое. Его пункты предполагают только штрафы за ведение незаконной деятельности по выдаче кредитов. Эксперты уверены, что подобная инициатива направлена, прежде всего, на наведение порядка в секторе микрофинансирования. По всей стране работают нелегальные МФО, заманивающие клиентов, но при этом не имеющие лицензию ЦБ и не состоящие в реестре. Компетентные органы обнаруживают сотни таких кредиторов за год. Но они платят штраф и затем возобновляют свою деятельность. То есть, об эффективной чистке говорить рано.
