Летом нынешнего года Центральный Банк планирует запустить антиотмывочную платформу, которая поможет отечественным банкам быстрее определять надежность корпоративных клиентов в зависимости от зоны риска. Эксперты ЦБ рассказали, что в нынешнем году платформа будет функционировать в тестовом режиме. Запуск полномасштабного проекта намечен примерно на середину 2022 года.
Зачем нужна платформа?
Илья Ясинский, возглавляющий департамент финансового мониторинга и валютного контроля Центробанка, на конференции АБР, отметил: «Новая платформа создается для того, чтобы облегчить нагрузку на добросовестных клиентов кредитных организаций. Сегодня мы видим, что многие банкиры элементарно перестраховываются, запрашивая слишком много данных у клиента. Зачем? Им необходимо обезопасить себя перед регулятором в лице Центрального Банка.
Тесты в пилотном режиме начнутся уже в ближайшее время. Планы следующие: полномасштабный пилот намечен на январь следующего года, а уже с середины 2022 года система полностью начнет функционировать».
В Центробанке уже давали комментарии по поводу того, как именно будет работать платформа. Эксперты регулятора рассказали, что она функционирует по принципу светофора:
- Зеленый цвет. Получают клиенты, которые при проверке не вызывают никаких подозрений у банкира.
- Желтый цвет. Есть небольшая вероятность, что клиент занимается какими-то сомнительными операциями. То есть необходима более тщательная проверка.
- Красный цвет. В эту категорию входят клиенты, которые с высокой долей вероятности занимаются сомнительными операциями.
Глава Центробанка, Эльвира Набиуллина, особо подчеркнула в начале года, что в так называемую «красную зону» попадет очень мало клиентов кредитных организаций. Она считает, что в ней окажется менее 1 процента от общего числа.
