В последнее время россияне все чаще замечают, что к ним поступают деньги от неизвестных лиц, которые затем просят вернуть средства обратно. Однако эксперты ЦБ отмечают, что речь идет не о случайно возникшей ситуации. Очень часто подобные схемы используют злоумышленники, преследующие определенные цели. Эксперты Центробанка рассказали, как нужно поступать в ситуации, когда незнакомый человек якобы случайно переводит деньги на ваш расчетный счет или банковскую карту.
Мнение регулятора
«Если вдруг на ваш счет пришли деньги от незнакомого человека, который просит вернуть их, сообщите ему, что он должен самостоятельно написать заявление в банк о возврате. Кроме того, желательно, чтобы получатель сам обратил в кредитную организацию, клиентом которой он является, с подобным заявлением. Это позволит избежать неприятных ситуаций. Ведь отправителем перевода может оказаться мошенник», – рассказали в ЦБ.
Как работает мошенническая схема
Представители «Промсвязьбанка» рассказали, как работает схема аферистов: «Сначала они переводят деньги незнакомому человеку, а затем убеждают его вернуть их. Причем аферисты говорят о том, что денежные средства необходимо вернуть на другой счет. Получатель рискует, если долго контактирует с мошенниками. Во-первых, они могут получить доступ к его банковскому счету. Во-вторых, очень часто подобные схемы используются для того, чтобы обналичить полученные незаконным путем деньги. И человек, который соглашается на перевод по другим реквизитам, может быть втянутым в нелегальные процессы».
В середине марта о новой мошеннической схеме сообщила и Евгения Лазарева, возглавляющая проект ОНФ «За права заемщиков». «Гражданину может быть послано СМС, в котором говорится о том, что он получил помощь от государства. В нем будет предложено перейти по ссылке на сайт, чтобы подтвердить «легитимность». Когда человек посещает этот интернет-портал, он не видит подвоха, ведь его интерфейс копирует ресурсы государственных ведомств. В результате злоумышленники получают доступ к карте или банковскому счету своей жертвы», – рассказала госпожа Лазарева.
