Эксперты Центрального Банка, которые отслеживают мошенничества в финансовой сфере, отметили, что создатели финансовых пирамид стали креативнее, чем ранее. Чтобы привлечь клиентов, они используют новые методики. Вот три свежих идеи:
- Путешествие на шикарном круизном лайнере.
- Инвестиции в печать домов посредством 3Д-технологий.
- Инвестиции в китайскую экономику.
Как привлекают клиентов?
Эксперты ЦБ бьют тревогу, считая перечисленные методики весьма эффективными. Они рассказали на примере путешествия на круизном лайнере, как можно легко привлечь клиентов.
«Суть финансовой пирамиды достаточно проста. Человеку, который любит путешествия, предлагают приобрести путевку на тур на комфортабельном лайнере всего за половину стоимости. Предложение очень щедрое, но есть «подводные камни» в виде условий. Во-первых, необходимо раз месяц перечислять на счет организатора определенную сумму в течение года. Порог устанавливается разный. Обычно не менее 100 долларов. Во-вторых, человек должен найти пять или более членов для данного проекта. Конечно, это классическая финансовая пирамида. Причем клиенту могут пообещать проценты от членских взносов привлеченных людей. Иными словами, мотивировать дополнительным бонусом.
Если гражданин выполнил все условия, через год он может отправиться в круизное путешествие на современном лайнере. И заплатит за это он половину стоимости. К сожалению, подобные финансовые пирамиды развиваются. Только за последний год нам удалось идентифицировать несколько подобных мошеннических схем. Причем в каждую из пирамид вовлекли порядка 500 человек», — поделился своим мнением один из экспертов Центрального Банка.
Эксперты, анализирующие мошеннические схемы, рассказали, почему стали развиваться финансовые пирамиды. «Мы считаем, что главная причина – диджитализация. Компания может быть зарегистрирована в любом месте. Ей ничего не мешает работать удаленно с людьми со всех регионов страны. Переход в сегмент онлайн значительно удешевил создание финансовой пирамиды. По большому счету создателем эффективной схемы может стать любой человек. При этом обнаружить организатора довольно сложно. Он может находиться даже за пределами страны.
Есть еще одна сложность. Люди верят финансовым пирамидам. Чтобы быть более правдоподобным, мошенники предлагают доходность, которая рассчитана до десятых, а то и до сотых долей процента», — рассказали в ЦБ.
