Росфинмониторинг предложил ввести лимит в размере 60 тысяч рублей для переводов физических лиц без открытия счета при упрощенной системе опознавания клиента. Наблюдатели уже отреагировали, сказав, что порог слишком низкий. И введение таких ограничений может создать проблемы не только кредитным организациям, но и их клиентам. Однако инициатива поддерживается регулятором, который заинтересован в ужесточении контроля ввиду сложной геополитической ситуации.
В чем суть нового правила?
Речь о том, что системы денежных переводов без открытия счета не могут проводить операции, когда сумма превышает отметку в 60 тысяч рублей. Идею подготовили эксперты из Росфинмониторинга. При этом предполагается внесение поправок сразу в два закона, в том числе пресловутый «антиотмывочный». Напомним, что его правила почти каждый год ужесточаются.
Документ предполагает и еще одну особенность. Кредитные организации не смогут самостоятельно заполнять расчетные документы плательщиков, применяя те сведения, которые были получены от них, в том числе при прохождении процедуры идентификации. Правда, эксперты отметили, что есть и некоторые послабления. В частности, физлица могут не указывать расписку при переводе до 100 тысяч рублей.
Введение подобных ограничений вызвало громкие споры, в том числе среди участников финансового рынка. Аналитики уверены, что таким образом Центробанк хочет усилить контроль по переводу денежных средств физических лиц из-за текущей геополитической ситуации.
Эксперт Дарья Петрова считает: «Кредитные организации будут терпеть дополнительные убытки на осуществление таких операций. Вполне возможно, что банкам нужно будет проводить адаптацию своего программного обеспечения и договорной базы к новым требованиям закона для выполнения автоплатежей».
А эксперт Михаил Попов уверен, что инициатива Росфинмониторинга приведет к ряду проблем для рядовых граждан. «Многие люди будут отрезаны от финансового обеспечения, как это было в пик санкционных ограничений. Тогда люди элементарно не могли оплачивать бытовые услуги в иностранных государствах, так как их банковские карты перестали функционировать. А наши отечественные карты и сегодня не работают за рубежом. Поэтому у рядовых граждан попросту отсутствует возможность снять средства или получить денежный перевод», – считает господин Попов.
