За первый квартал нынешнего года регулятор выявил более 900 компаний с признаками нелегальной деятельности. Речь идет о «черных кредиторах», финансовых пирамидах и нелицензированных участниках рынка ценных бумаг. Особое внимание эксперты ЦБ уделили выявлению финансовых пирамид. Всего за первые три месяца текущего года было обнаружено 403 компании. Это превосходит значение за аналогичный период прошлого года.
Мнение эксперта
Валерий Лях, который возглавляет департамент Центробанка по противодействию недобросовестным практикам, рассказал, что современные финансовые пирамиды с целью обмануть российских граждан применяют актуальную информационную повестку. В частности, они предлагают «спасти» деньги, вложившись, например, в какие-то иностранные проекты. В общем, они манипулируют сознанием людьми, упоминая санкционную тематику.
Часто финансовые пирамиды создаются, чтобы обмануть граждан на переводах цифровой валюты. Почти 60 процентов от общего числа выявленных незаконных компаний так или иначе занимаются вопросами криптовалюты. При этом мошенники стараются заманить граждан на свои сайты через VPN. Жертвам они объяснят, что такие меры необходимы якобы для того, чтобы защитить данные, используя специальное шифрованное соединение. Но на самом деле большинство сайтов попросту заблокировано по инициативе ЦБ. Поэтому попасть на ресурсы можно только через VPN.
Регулятор отметил тенденцию, что мошенники делают ставку на короткие проекты. Расчет довольно тривиальный: если гражданин и потеряет незначительную сумму средств, то, вероятно, не напишет жалобу в Центральный Банк. Поэтому аферисты вместо масштабного проекта создают множество мелких.
Валерий Лях также отметил следующее: «Около 95 процентов финансовых пирамид «обитает» в интернет-пространстве, то есть у них нет физического присутствия. Поэтому работа регулятора сконцентрирована на выявлении нелегальных схем именно в онлайне. Необходимо оперативно распространять публичную информацию до того, как финансовые пирамиды успеют раскрутиться и привлечь большое количество жертв.
