Валерий Лях, возглавляющий департамент Центробанка по противодействию недобросовестным практикам, отметил, что мошенники постоянно придумывают новые способы, что вовлечь граждан в свои финансовые пирамиды. И хотя методы вовлечения совершенствуются, сам принцип остается прежним. По-прежнему под финансовыми пирамидами скрываются якобы очень прибыльные проекты. И именно возможность быстро заработать деньги играет с гражданами злую шутку – они попадают на удочку аферистов.
Мнение эксперта
Валерий Лях рассказал, что аферисты действуют достаточно умело. Для привлечения граждан в свои мошеннические схемы они придумывают новые «легенды», а также используют актуальную повестку.
«В последнее время мошенники стали создавать относительно небольшие по масштабам проекты. В качестве вступительного взноса они не просят большую сумму. Это важно. Ведь аферисты уверены, что обманутые граждане не будут из-за небольшой суммы денег обращаться в полицию. Хотя я все равно рекомендую это делать, а также писать обращение в Центральный Банк.
Есть еще новая тенденция. Мошенники умело используют криптовалюту. Они обещают выплачивать ее вкладчикам. Могу сказать, что примерно 50 процентов выявленных в этом году финансовых пирамид практиковали именно такую схему. То есть они привлекали клиентов и предлагали им выплату в цифровой валюте.
Если вы хотите принять участие в инвестиционном проекте, но боитесь мошенников, то нужно уметь их распознавать. В рекламе пирамид всегда обещают очень высокий доход. Он на порядок больше рыночного. При этом организаторы проекта на соответствующий запрос могут не представлять документы, которые подтверждают факт инвестирования денежных средств. А еще характерная черта мошенников – отсутствие контактов для связи с клиентами. Например, на сайте может быть только опция «заказ звонка» и больше ничего.
Чаще всего для внесения инвестиций аферисты предлагают переводить средства на карту физлица или по номеру телефона. Дело в том, что в таком случае человек практически лишается шансов доказать факт передачи средств».
