Центральный банк уверен, что российским кредитным организациям стоит обратить повышенное внимание на операции, производимые гражданами через банкомат. Регулятор уверен, что банкам следует контролировать внесение средств более тщательно, так как подобные схемы широко используются современными мошенниками.
Представитель главного финансового учреждения страны отметил: «Нужно уделить дополнительное внимание антифрод-процедурам. Это необходимо потому, что аферисты, проводящие свои мошеннические действия, вынуждают пользователей карт снимать денежные средства в банкоматах, а затем вносить их на счет злоумышленников. Получается, что антифрод должен применяться ко всем входящим платежам, в том числе к переводам через терминалы кредитных организаций».
Не так давно, отвечая на вопросы телеканала РБК, Эльвира Набиуллина отметила: «Кредитные организации возвращают очень мало похищенных средств. Это происходит потому, что злоумышленники действуют очень быстро – они выводят полученные незаконным путем деньги. Банки элементарно не успевают. Например, клиент только через какое-то время понимает, что его обманули. Он сразу обращается в банк. Но денег в финансовой компании уже нет – их вывели».
Данные Центробанка таковы: во втором квартале нынешнего года мошенникам удалось украсть со счетов банка более 3 миллиардов рублей, принадлежащих россиянам. Всего аферисты совершили порядка 237 тысяч операций без ведома клиентов кредитных компаний. Так же в ЦБ подчеркивают, что банкам удалось вернуть лишь маленькую часть от этой суммы – около 7,4 процентов.
Какие мошеннические схемы имеет в виду Центробанк?
Самая распространенная схема: мошенники убеждают жертву снять деньги в банкомате, чтобы затем их внести на «специальный счет». Якобы с целью предотвратить их потерю. Конечно, «специальный счет» принадлежит аферистам. При такой схеме кредитная компания попросту не может отследить, куда же ушли деньги. Последнее, что она видит: клиент обналичивает средства через банкомат.
О еще одной схеме мошенничества поведали в банке «Тинькофф»: «Вот еще один сценарий, который используют злоумышленники: они убеждают клиентов банка привязать карту мошенников к Google или Apple Pay жертвы. Клиент затем пополняет ее как «безопасный счет», но на самом деле он элементарно дарит деньги преступникам».
