18.4 C
Москва
Вторник, 14 июля, 2020
More
    Домой Новости Центральный Банк опубликовал письмо, адресованное микрофинансовым организациям

    Центральный Банк опубликовал письмо, адресованное микрофинансовым организациям

    29 декабря Центральный Банк страны опубликовал рекомендательное письмо, адресованное микрофинансовым организациям. В нем главное финансовое учреждение РФ попросило МФО осуществлять более тщательную проверку заемщиков, которые оформляют кредитные продукты дистанционным путем. В Центральном Банке России обеспокоены текущей ситуацией. Нередко мошенники умудряются обмануть сервис и оформить микроссуду на третье лицо. Из-за этого страдает не только микрофинансовая организация, но и люди, на чье имя взяты деньги в МФО.

    В письме представители ЦБ банка отметили, что оформление ссуды через Интернет всегда сопровождается высоким риском. Сотрудники кредитного учреждения не видят человека лично, они опираются только на предоставленную в анкете информацию, а также сканы документов. Этим и пользуются мошенники, которые завладели ранее чужим паспортом. Они могут ввести заведомо ложную информацию, чтобы повысить доверие со стороны финансовой компании, а также представить копию украденного документа. Ничего не подозревающий сотрудник МФО одобряет заявку. Конечно, человек, оформивший ссуду, ничего возвращать не будет. А деньги впоследствии будут требоваться с гражданина, на чей паспорт и были взяты денежные средства.

    В письме указано несколько рекомендаций, как МФО избежать неприятных ситуаций. В частности, предложено запрашивать у клиентов отсканированную копию паспорта, заверенную у нотариуса, либо на которой имеется подпись владельца документа. Все это минимизирует риски мошенничества со стороны недобросовестных граждан. Завладеть нотариально заверенной копией, плюс подделать подпись очень сложно. Сотрудники МФО – профессионалы, которые должны распознать обман дистанционным путем. Ведь решающее значение имеет именно полное совпадение подписей.

    Еще один действенный способ, предложенный ЦБ, – присылать фотографию, либо видео вместе с копией паспорта. В таком случае сотрудник микрофинансовой организации может убедиться, что ссуду оформляет именно владелец паспорта, а не третье лицо, завладевшее документом нечестным путем. Кроме того, в Центральном Банке предлагают МФО использовать любой из методов, который кредитор сочтет эффективным и действенным. Внедрять такие способы не так уже и сложно, тем более что микрофинансовые организации сами заинтересованы в том, что микроссуду оформлял именно владелец паспорта. Ведь в противном случае кредитор потерпит убытки, так как затем гражданин сможет через суд доказать незаконность кредитного договора (если имеются подтверждающие факт утери паспорта бумаги).

    Наконец, в ЦБ предложили дополнительно проверять данные паспорта заемщиков через специализированные сервисы. Например, на сайте ГУ по вопросам миграции МВД. Еще один действенный способ – сверять все данные через специализированные БКИ. Многие микрофинансовые организации тесно сотрудничают с Бюро кредитных историй и оперативно отправляют, либо получают от них все актуальные данные о заемщиках.

    Последние новости