В 2019 году Москва и область оказались лидерами среди регионов, где работает больше всего нелегальных компаний на финансовом рынке. Сотрудниками Центробанка было выявлено более 270 организаций с признаками ведения незаконной деятельности. Большая часть компаний традиционно работала под вывеской кредиторов – около 150. Из них только 11 приходится на Московскую область. Все остальные легальные кредиторы работали в столице. В Центробанке уточнили, что под «черными» кредиторами имеются в виду компании, которые выдают займы населению без лицензии Центрального Банка.
Интервью с экспертом
Евгений Балычев, возглавляющий отдел Главного управления ЦБ по Центральному федеральному округу, противодействующий нелегальной деятельности, рассказал журналистам: «Мы выявили наиболее популярные схемы среди нелегальных компаний. Чаще всего они применяют возвратный лизинг, выдают займы под очень высокие (незаконные) проценты, используют подлог документов. Еще нелегалы практикуют несоответствие условий договора тем предложениям, которые они озвучили своим клиентам. В результате их деятельности человеку приходится столкнуться с колоссальными проблемами. Порой сумма к возврату в десятки раз превышает начальную сумму кредита.
Кроме того, мы выявили более 60 организаций с признаками «финансовой пирамиды». Большая часть из них вела деятельность в Москве. Примечательно, что мошенники обустраивали целые офисы, куда заманивали доверчивых граждан. Некоторые из них действовали как обычные МФО. Конечно, много компаний предпочитали работать в Интернете, куда гораздо проще заманить граждан. В частности, нелегалы предлагали очень «выгодные инновационные» начинания. Допустим, инвестировать в криптовалюту, различные интернет-технологии. В офисы мошенникам удавалось заманивать в основном пожилых людей. А вот молодежь они «ловили на удочку» в Интернете, используя самые разные инструменты, в числе которых социальные сети.
Нельзя не отметить положительный момент. Москвичи стали гораздо чаще подавать жалобы в Центральный Банк, видя признаки «финансовой пирамиды». Причем они делают это в самой начальной стадии, как только им поступило предложение от мошенников, а не когда они уже пострадали от их действий и потеряли деньги. Благодаря бдительности граждан мы пресекаем деятельность нелегальных компаний, что называется, на корню».
