30 января стал знаковым днем для клиентов банков, обслуживающих на территории РФ. Отныне финансовые компании больше не могут блокировать счета граждан и отказать в их обслуживании, предварительно не объяснив причину данного действия. Закон уже вступил в силу с 30 января текущего года.
В чем суть закона?
Согласно новому закону, кредитные организации не имеют права блокировать банковские счета и денежные переводы физических и юридических лиц, даже несмотря на отсутствие документов, которые бы подтвердили законность средств. До 30 января финансовые организации могли осуществлять блокировку счетов и накладывать вето на переводы, не объяснив причину.
Эксперты портала «Banki-Kredity» подчеркивают, что банки по-прежнему могут без объяснения причин заблокировать счет или перевод только в двух случаях. Во-первых, если есть обоснованные подозрения, что гражданин или юридическое лицо отмывает деньги. Во-вторых, у банка есть подтверждение, что перевод (или банковский счет) как-то связан с террористическими организациями или предназначен для финансирования экстремистских групп.
Ближайшие планы Центробанка
25 января текущего года главное финансовое учреждение страны вместе с Министерством юстиции вновь вернулись к обсуждению пресловутого закона, предполагающего наложение табу на перевод денег по исполнительным листам за пределы российской юрисдикции. В ЦБ напомнили, что еще с 2017 года злоумышленники успешно пользовались «лазейкой» в законе. Мошенники извлекали выгоду ввиду того, что банки обязаны переводить деньги по решению суда, пусть даже кредитные организации подозревают, что налицо факт отмывания средств.
После принятия поправок в закон преступные лица не растерялись, а просто «переориентировали» свою мошенническую деятельность. Для успешного вывода незаконных средств они использовали исполнительные надписи нотариусов и решения комиссии по трудовым спорам.
Ранее для борьбы с выводом денежных средств в зарубежные страны Министерство финансов подготовило законопроект, дающий таможенникам новые полномочия, которые в перспективе помешают мошенникам выводить деньги из России прежними путями.
